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AI Massive Multi- modeling Platform

ABACUS는 이종간 데이터를 융합하고 금융의 의사결정을 자동화하는 금융 특화 AutoML 솔루션입니다.
AI 기술에 대한 전문지식 없이도 쉽고 안정적으로 예측모델 구축 및 배포가 가능하며,
주요 기능을 REST API로 제공하여 기존 시스템과 쉽게 연동이 가능합니다.

ABACUS 핵심기능

금융회사에서 쉽고 빠르게 AI모델을 도입하여 심사, FDS, AML, 디지털전략 등 다양한 업무에 적용하고 있습니다.

  • 고속 데이터 분석
    • 직접 업로드 및 DB와의 다이렉트 연동
    • 대용량 데이터를 고속으로 준비 및 처리
    • 필터/정렬 등 다양한 데이터 세그멘테이션 기능
    • 컬럼별 전처리 추천
    • 간편한 분석 모듈 제공
  • 업무 간편화 및 체계화
    • 실시간으로 대량의 모형을 관리하고 업데이트하여 최적의 의사결정 수행 가능
    • 워크스페이스 및 프로젝트 설정을 통한 체계적 모형 및 이력 관리
  • 직관적인 모델링
    • 비전문가도 쉽게 사용할 수 있는 직관적 UI/UX
    • 챔피언 알고리즘 선정 및 알고리즘별 상세 파라미터 튜닝 성능치 제공
  • 다양한 알고리즘
    • 회귀/분류/군집/추천 모델 종류별로 다양한 머신러닝 알고리즘
    • 회귀/분류 모델의 경우 딥러닝 알고리즘 제공
    • 각 알고리즘의 강점을 결합한 앙상블 기법
  • 유연한 설치환경
    • 사용 목적에 따라 On-premise 방식과 클라우드 방식 선택 가능
    • 필요에 따라 서비스의 (비)활성화 상태 설정 가능
  • 피처 엔지니어링
    • 데이터 정제 및 변환
    • 숫자 데이터, 시간/날짜 데이터, 텍스트 데이터로부터 다양한 파생 변수 생성 가능
    • 바이너리 변환 및 데이터 그룹화 기능
  • 모형 인사이트 리포팅
    • 실무적 관점으로 모형 결과를 해석 가능하게끔 AI 등급별 특성의 해석 모듈 제공
    • 보고서 및 리포팅 차트 제공
  • 모델 성능 및 생명주기 관리
    • 모형 성능 실시간 감지를 통해 성능 변화를 인지
    • 적법한 프로세를 통해 최적의 모형으로 업데이트
    • 모델별 재학습 시 이력 관리
  • XAI 기능 제공
    • 단위 레코드 예측별 결과에 대한 근거 제시
    • 모형 배포시 단위 레코드별 설명력 모듈 제공
Optimizing AI with ABACUS

금융권은 ABACUS 적용하여 최적의 AI 모델을 활용하고 있습니다.

  • 우리은행

    AI 연체예측

  • 우리카드

    딥러닝 FDS

  • 현대카드

    딥러닝 FDS

  • 삼성화재

    보험클레임 속성분류

  • 사회보장정보원

    머신러닝RPA 부정수급방지

Case Studies

ABACUS 적용 및 활용 사례

  • 은행 AI 연체플랫폼

    개인여신상품 약 10조 규모의 데이터를 분석, 학습하여 고객별 연체 및 이탈 예측 확률을 조합한 AIZEN 스코어를 도출했습니다. 스코어에 기반하여 고객별로 차별화된 금리혜택을 제공하고 위험고객을 사전에 방지합니다.

  • 은행 고객 충성도 예측

    고객별 이탈 및 마케팅 반응을 예측 하여 개인여신상품의 고객충성도 스코어를 도출했습니다. 몇번의 클릭만으로 직접 ABACUS 모델링을 할 수 있습니다. 이를 통해 고객 특성에 맞는 차별화된 마케팅을 진행합니다.

  • 은행 AI 소상공인 심사평가

    소상공인 심사 평가에 있어 금리혜택, 한도혜택 등 고객확보에 차별화된 도움을 주고 있으며, XAI(설명 가능한 인공지능) 모듈을 통해 심사 결과에 대한 명확한 설명을 제공합니다.

  • 은행 상품추천

    ABACUS에 기반한 금융상품추천 모델의 정확도가 95% 이상 도출되었습니다.

  • 카드 딥러닝 FDS

    카드거래 사기패턴에 딥러닝을 적용하여 정확도 높은 AI 모델을 완성했습니다. 분당 1.5만 건의 빠른 데이터 처리가 가능하여 새로운 패턴의 데이터가 발생하더라도 쉽게 재학습합니다.

  • 보험 청약 심사

    상품 특성, 담보, 한도, 및 고객행태에 기반한 청약 심사 모델로 보험 상품의 개발 및 추천, 계약 유지, 손해 관리 등에 유용하게 활용됩니다.

  • 보험 사기예측

    보험금 청구 건의 속성을 분석 및 예측하는 AI모델을 개발하여 보험 사기 및 보험금 누수를 사전에 방지합니다.

  • 보험 보상 심사

    보험금 자동 지급 대상과 일반 심사 대상을 분류하고 적정 보상금을 산출함으로써 업무효율성과 고객만족도를 제고합니다.

  • 이종간 데이터 결합

    금융과 비금융 데이터의 융합을 도모합니다.
    통신 데이터 기반의 금융 서비스 제공이 가능하도록 AI 금융 포텐셜 스코어를 개발했습니다.

AI 심사 서비스

에이젠글로벌은 은행의 개인 여신심사(본질적 업무)를
AI 혁신 기술을 통해 위탁 수행할 수 있는 지정대리인 제도에 선정되었습니다.

Behavior Pattern Analysis

고객의 행동패턴 분석

모델을 실시간으로 생성하고, 관리하고,
유연하게 업데이트 하는 기능을 통해 경기 사이클에 따른
고객의 행동패턴을 다각도로 분석합니다.

AI Screening

설명가능한 AI 심사

AI 리스크 관리 모듈 기반으로 고객별 신용 등급 평가,
금리 산정을 수행하기에 정확성 및 안정성을 자랑하는
설명가능한 AI 심사 서비스를 제공합니다.

Multidimensional Model
(MDM)

고객을 다각도로 살펴볼 수 있는 AI 멀티 모델을 제공하여, 기존의 금융회사에서 어려웠던 상품의 다양화가 가능해집니다.
에이젠글로벌의 MDM 기술은 수익성 기반의 고객의 연체, 조기상환, 추가 대출, 교차 상품 이용 등의
다각도의 모델을 종합적으로 고려하여 금융 상품 전략에  반영할 수 있습니다.

  • Model Development
  • Criteria
  • Strategy
AS-IS
  • 1 Year
  • Delinquency
  • Limited product offering
TO-BE
  • 1-2 Week
  • Delinquency, Prepayment, Prob. of Upsell, Cross-sell
    (Credit Card, E-commerce, Retail.), etc.
  • Strategy

Automated Credit-Cycle
Control Module

ACCM 은 여신 상품주기(credit cycle)에 따른 상품 별, 세그먼트 별, 채널 별 여신 실행 퍼포먼스를 실시간으로 측정하고 관리하는 모듈입니다.
빈티지(Vintage) 차트 기반의 차주별 위험률 차이를 시각적으로 지도화하는 ‘Credit to Map’ 기술이 탑재되어 리스크 수용 기준을 유연하게 조절 가능합니다.
은행은 고객의 연체, 이탈 등 행동 패턴의 확률에 따라 한도/금리 혜택 증대, 상품 추가 판매 등 맞춤 전략을 수행할 수 있습니다.

Control System Risk
Mgmt.
  • Product
    Planning
  • Credit
    Acquistion
  • Account
    Maintenance
  • Collection
  • Write-off

중소/벤처 기업에
AI 솔루션 공급 및 서비스 구축

과학기술정보통신부 AI바우처 지원사업의 공급기업 선정
정부의 AI 활성화 정책에 따른 'AI 바우처 지원사업'에 2년 연속 공급기업으로 선정되어
8개의 중소/벤처기업에 '아바커스(ABACUS)' 기반의 AI 서비스를 제공합니다.

  • AI바우처
    지원사업 선정
  • 수요기업
    ABACUS 도입
  • 데이터분석 및
    AI모델링
  • AI모델 최적화 및
    AI서비스화
  • 성공적인
    AI서비스 런칭